今年以来，人民银行淮北市分行积极深化银警协作配合，加强技术监测力度，丰富宣教内容和形式，全力开展电信网络诈骗“资金链”治理，不断强化“断卡”行动综合治理成效，努力斩断电信网络诈骗“资金链”，构筑反电诈铜墙铁壁。

一是“联防+联控”，打好堵截涉诈“组合拳”。人民银行淮北市分行将电信网络诈骗“资金链”治理作为“一把手工程”抓紧抓实，联合市公安局召开反电诈专题会议，联合相山区政府制定了《关于进一步推进相山区银警快速联动机制和全民反诈工作方案》，进一步统一思想，明确认识。强化与公安、政府“资金链”治理的协同性，在全市建立银警快速联动机制，相山区内实现所有银行网点与辖属派出所结对，遇到恶意开户或滋事情况，银行网点直接拨打结对派出所民警电话，民警第一时间出警并快速处置。截至目前共处置报警事件30起。建立“断卡”快速反应机制，通过微信群将可疑开户人员、可疑账号情形等及时推送，实现全市银行网点实时共享和预防。截至目前发布可疑信息近600条。指导重点银行入驻市反诈中心，畅通查询银行账户信息和交易流水渠道，加快银行账户紧急止付和快速冻结办理流程，为挽损止损提供支持。

二是“技防+人防”，编牢涉诈资金“拦截网”。建立“五必问”“四必查”“一必签”开户审核标准，减少和避免不同银行不同网点因理解不同、能力不同，对开户标准审核宽严不一可能造成的风险。明确录音录像保管标准，要求全市所有银行网点办理开户的录音录像资料至少保存3个月并确保声音图像清晰，确保工作过程有迹可查，为事后准确认定责任安装上了“记录仪”。全面加强存量个人账户风险管控，组织开展涉案账户的倒查排查和延伸排查，累计排查个人账户28.58万户，排查出风险账户6.43万户，采取暂停非柜面业务等管控措施近4万户。自主研发账户监测系统，对每日导入的全市所有开户信息进行滚动筛查，及时提取可疑信息并推送给相关开户银行进行二次回访和交易监测，实现对短期内“一人多户”情形涉案前的有效管控。截至8月末，共对全市84.83万条开销户数据进行筛选，筛选出1人频繁开销4户Ⅰ类户以上（含4户）的2358户，并转发相关银行进行风险排查，采取管控措施547户。

三是“常态+长效”，构筑涉诈宣传“安全线”。联合杜集区政府创新建立反电诈示范区，在主城区相山区区委区政府的主动对接下，组织社区人员对主城区近15万常住人口登门入户，上门“面对面”签订《反电诈告知书》，以精准宣讲推动反电诈宣传全渗透、全覆盖、全普及。联合市总工会举办全市银行业金融机构“优服务 防风险”支付结算（清算）知识劳动竞赛，进一步提升辖区银行业金融机构服务及风险防控能力。以《反电诈网络诈骗法》主题宣传月为契机，印发专题普法宣传折页，组织辖区金融机构按照网格化管理要求，对责任网格内企业、学校、商户和居民持续开展反电诈宣传。今年以来累计开展媒体宣传30余次、现场宣传700余次，覆盖受众超过3.5万人次。以“音乐+视频”的形式，原创安徽省金融行业反电诈主题曲《金色梦想》，并被国家反诈中心、中国支付清算协会等多家微信公众号推送。积极走进学校、社区、乡镇，面向学生、老年人及农民群众等重点人群开展宣讲，建立“皖融e栈 反电诈宣传教育基地”6家，形成全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围。