■ 记者　傅天一

本报讯　近期以来，交通银行淮北分行主动承担银行账户风险管理的主体责任，积极落实开展以打击、治理、惩戒开办贩卖银行卡、电话卡违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动，做好账户全生命周期风险管理。

该行严格履行开户环节审核职责，实行可疑开卡客户拒绝登记制度。要求个人及单位开立账户必须首先签署《开立、使用人民币银行结算账户的法律责任及防范提示告知书》，告知客户出租、出借、出售、购买银行账户及参与涉赌涉诈等违法犯罪面临的风险及法律责任，留存纸质及电子影像。同时制作可疑开卡人员拒绝名单，对于开户审核时有可疑的人员信息进行登记，定时反馈，形成辖内信息共享，同时在核心系统录入可疑人员信息，共享可疑人员信息。

该行各营业网点将做好对新开账户二次身份核验工作，按照时间要求拨打新开户客户预留联系电话，核对关键信息，进行风险提示，逐户登记核查结果。对核对异常的客户账户，采取暂停非柜面业务管控措施。同时制定可疑账户登记监测簿，严格甄别在柜面、智能机具开立的对公账户。及时掌控账户交易，识别客户风险程度，认真填写登记簿信息，上报可疑情况，对认定可疑的账户及时处置。

交通银行淮北分行则根据人民银行淮北市中心支行下发的可疑账户信息，逐户排查，筛选其上下游人员在本行开户情况。同时把可疑账户信息反馈人行，再次在商业银行范围内进行信息共享，形成可疑账户信息防控网，为建立健全齐抓共管的账户风险防控体系贡献一份力量。