■ 记者　王陈陈

通讯员　张晨晨

本报讯　疫情防控期间，徽商银行淮北分行多措并举，主动作为，协助客户加强对电信诈骗犯罪的防范，切实履行客户身份识别义务，维护人民群众的合法权益。

加强客户识别工作。防疫轮休期间，徽商银行淮北分行严格按照个人存款账户实名制的有关规定，要求客户提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查，并通过系统进行人证比对识别，确保人证一致。

加强可疑账户异常监测。徽商银行淮北分行积极运用现行系统加强客户账户资金监管，通过反洗钱系统每日提取数据进行人工甄别，对发现的异常交易针对客户身份背景、行业、市场、资金交易渠道、交易地、交易量等方面进行重新识别，并报送一般可疑或重点可疑报告，将客户纳入高风险及灰名单客户库管理，加强资金监管频率。

加强线上线下宣传教育。徽商银行淮北分行通过微信公众号，以图文并茂的形式，宣传疫情期间新的电信诈骗手段及防范要点、手机APP进行支付与信息安全常识等内容。线下网点设置服务台，摆放宣传折页、警示标语、防范电信诈骗知识手册等，方便客户第一时间咨询。

加强柜面业务提醒。疫情防控期间，徽商银行淮北分行特别召开支行营业部主任视频会议，在安排布置疫情防控工作之外，特别强调防范电信诈骗工作的提醒，要求员工在业务办理的过程中利用专业知识对客户进行防范电信诈骗工作的宣传和提醒，发现可疑立即上报并及时劝阻。